Creación de un archivo de pago NACHA

Accounting by Guesty te ayuda a generar archivos bancarios NACHA (National Automated Clearing House Association). Esto permite realizar transferencias ACH eficientes para pagos a propietarios o proveedores. Crea y gestiona archivos NACHA para pagos, garantiza el cumplimiento de la normativa ACH y agiliza los pagos masivos.

Antes de comenzar

Esta opción está disponible para los usuarios de Accounting by Guesty con sede en los EE. UU.

La mayoría de los bancos estadounidenses exigen una cuenta bancaria corporativa para la carga de archivos NACHA. Las cuentas bancarias comerciales estándar no suelen admitir esta función. Verifique este requisito con su entidad financiera.

Si tiene varias cuentas de efectivo en Guesty, los archivos NACHA solo se pueden generar desde su cuenta predeterminada. Se requiere su ID de empresa al configurar su cuenta predeterminada. Este identificador de 10 dígitos se utiliza para las entidades que reciben pagos o envían dinero mediante transferencias bancarias NACHA. El ID de empresa también se conoce como "originador".

Requisito bancario para pagos en cuentas separadas

Algunos bancos, como Wells Fargo, exigen que los pagos a cuentas bancarias personales se envíen en un archivo NACHA separado de los pagos a cuentas bancarias comerciales (por ejemplo, la LLC de un propietario). Si ambos tipos de destinatarios figuran en el mismo archivo, Wells Fargo lo rechazará.

Nuestro sistema gestiona este requisito automáticamente. Al iniciar un pago siguiendo los pasos a continuación, Guesty verifica si el nombre de su banco predeterminado de cuenta de efectivo es Wells Fargo. Si el lote de pago incluye cuentas bancarias personales y comerciales, Guesty crea y descarga automáticamente dos archivos NACHA separados en lugar de uno. Los archivos son fácilmente identificables.

Pago al propietario

Antes de comenzar, ingrese los datos bancarios del propietario.

Cree un archivo NACHA para el pago a los propietarios.

Paso a paso:

1. Inicie sesión en su cuenta de Guesty.
2. En la barra de navegación superior, haga clic en el selector de modo y seleccione el Modo de contabilidad.
3. Haga clic en Libro General y seleccione Saldos.
4. En la esquina superior izquierda, haga clic en el nombre de la vista y, a continuación, seleccione Saldo de los propietarios a fecha de hoy. (Consulte más información sobre cómo crear un filtro para saldos pendientes).
5. Busque o filtre por el propietario correspondiente.

6. Seleccione la casilla de los conceptos correspondientes y, a continuación, haga clic en Pagar en la esquina superior derecha.

   Cada artículo debe seleccionarse individualmente. Si hace clic en «Seleccionar todo» en la parte superior de la columna, NACHA no aparecerá como opción de pago en el siguiente paso.
   

7. En "Método de pago", seleccione "Archivo de transferencia bancaria NACHA". Complete el resto de los campos. (Consulte más información sobre cómo editar un pago).
8. En la esquina inferior derecha, haga clic en Descargar archivo NACHA.

Pago al proveedor

Antes de comenzar, ingrese los datos bancarios del proveedor.

Cree un archivo NACHA para el pago a los proveedores.

Paso a paso:

1. Inicie sesión en su cuenta de Guesty.
2. En la barra de navegación superior, haga clic en el selector de modo y seleccione el Modo de contabilidad.
3. Haga clic en Libro General y seleccione Saldos.
4. En la esquina superior izquierda, haga clic en la vista y, a continuación, seleccione Saldo de proveedores a fecha de hoy. (Consulte más información sobre cómo crear un filtro para saldos pendientes).
5. Busque o filtre el proveedor correspondiente.

6. Seleccione la casilla de los conceptos correspondientes y, a continuación, haga clic en Pagar en la esquina superior derecha.

   Cada artículo debe seleccionarse individualmente. Si hace clic en «Seleccionar todo» en la parte superior de la columna, NACHA no aparecerá como opción de pago en el siguiente paso.
   

7. En "Método de pago", seleccione "Archivo de transferencia bancaria NACHA". Complete el resto de los campos. (Consulte más información sobre cómo editar un pago).
8. En la parte inferior derecha, haga clic en Descargar archivo NACHA.

Próximos pasos

Suba los archivos NACHA generados a su plataforma bancaria para iniciar los pagos.

El procesamiento del pago en Guesty puede tardar hasta 15 minutos. Consulte el estado del pago en sus informes de desembolsos.

Una vez procesado el pago, ocurre lo siguiente:

• El estado cambia a "completado" en los informes de desembolsos.
• El saldo pendiente se actualiza en los saldos del libro General.
• Se ha añadido un nuevo asiento de pago a su libro de contabilidad.