El software de contabilidad de Guesty le ayuda a generar archivos bancarios NACHA (National Automated Clearing House Association). Esto permite realizar transferencias ACH eficientes para pagos a propietarios o proveedores. Cree y gestione archivos NACHA para pagos, garantice el cumplimiento de las normas ACH y agilice los pagos masivos.
Antes de comenzar
Esta opción está disponible para los usuarios de Accounting by Guesty con sede en los Estados Unidos.
La mayoría de los bancos estadounidenses requieren una cuenta bancaria corporativa para poder cargar archivos NACHA. Las cuentas bancarias comerciales estándar no suelen ofrecer esta funcionalidad. Verifique este requisito con su entidad financiera.
Si tiene varias cuentas de efectivo en Guesty, los archivos NACHA solo se pueden generar desde su cuenta predeterminada. Su ID de empresa es necesario para configurar su cuenta predeterminada. Este identificador de 10 dígitos se utiliza para entidades que reciben pagos o envían dinero mediante transferencias bancarias NACHA. El ID de empresa también se conoce como "originador".
Requisito bancario para pagos en cuentas separadas
Algunos bancos, como Wells Fargo, exigen que los pagos a cuentas bancarias personales se presenten en un archivo NACHA separado de los pagos a cuentas bancarias comerciales (por ejemplo, la LLC de un propietario). Si ambos tipos de beneficiarios se encuentran en el mismo archivo, Wells Fargo rechazará la transacción.
Nuestro sistema gestiona este requisito automáticamente. Al iniciar un pago siguiendo los pasos que se indican a continuación, Guesty verifica si el nombre de la cuenta bancaria predeterminada para sus depósitos es Wells Fargo. Si el lote de pagos incluye cuentas bancarias personales y comerciales, Guesty crea y descarga automáticamente dos archivos NACHA separados en lugar de uno. Los archivos son fácilmente identificables.
Pago al propietario
Antes de comenzar, introduzca los datos bancarios del propietario.
Cree un archivo NACHA para el pago a los propietarios.
Paso a paso:
- Inicia sesión en tu cuenta de Guesty .
- En el menú de navegación lateral, haz clic en
Contabilidad para abrir el menú desplegable. - En Libro mayor , selecciona Balances de comprobación .
- En la esquina superior izquierda, haz clic en el nombre de la vista y, a continuación, selecciona "Saldo de los propietarios a fecha de hoy" . (Consulta más información sobre cómo crear un filtro para saldos pendientes ).
- Busca o filtra para encontrar al propietario correspondiente.
-
Marca la casilla de los artículos correspondientes y, a continuación, haz clic en Pagar en la esquina superior derecha.
Cada elemento debe seleccionarse individualmente. Si haces clic en "Seleccionar todo" en la parte superior de la columna, NACHA no aparecerá como opción de pago en el siguiente paso.
Pago al proveedor
Antes de comenzar, introduzca los datos bancarios del proveedor.
Cree un archivo NACHA para el pago a los proveedores.
Paso a paso:
- Inicie sesión en su cuenta de Guesty.
- En el menú de navegación lateral, haga clic en Contabilidad para abrir el menú desplegable.
- En Libro mayor, seleccione Balances de comprobación.
- En la esquina superior izquierda, haga clic en "Vista" y, a continuación, seleccione "Saldo de proveedores a fecha de hoy". (Consulte más información sobre cómo crear un filtro para saldos pendientes).
- Busque o filtre el proveedor correspondiente.
Marque la casilla de los artículos correspondientes y, a continuación, haga clic en Pagar en la esquina superior derecha.
- En "Método de pago", seleccione "Archivo de transferencia bancaria NACHA". Complete el resto de los campos. (Consulte más información sobre cómo editar un pago).
- En la parte inferior derecha, haga clic en Descargar archivo NACHA.
Cada elemento debe seleccionarse individualmente. Si hace clic en "Seleccionar todo" en la parte superior de la columna, NACHA no aparecerá como opción de pago en el siguiente paso.
Próximos pasos
Suba los archivos NACHA generados a su plataforma bancaria para iniciar los pagos.
Importante:
Cuando Guesty proporciona dos archivos NACHA para pagos a cuentas separadas, suba ambos archivos a su portal bancario. Subir solo un archivo resultará en un lote de pago incompleto, lo que significa que algunos propietarios o proveedores no recibirán el pago.
El procesamiento del pago en Guesty puede tardar hasta 15 minutos. Consulta el estado del procesamiento del pago en tus informes de desembolsos.
Una vez procesado el pago, ocurre lo siguiente:
- El estado cambia a "completado" en los informes de desembolsos.
- El importe del saldo pendiente se actualiza en los saldos del libro mayor.
- Se agrega un nuevo asiento de pago a su diario de contabilización.
