Si vous n’avez pas de réserve glissante avec Stripe, créez des écritures de journal et des transactions de groupe pour suivre vos fonds et les dépenses de frais de traitement Stripe pour le processus de rapprochement bancaire (bêta).
Si Stripe vous soumet à une réserve glissante, gérez vos transactions de réserve glissante en plus des frais de traitement en suivant les étapes ci-dessous.
Frais de mise en place uniques pour un montant de réserve renouvelable
Vous devrez effectuer un ajustement supplémentaire pour les transactions de groupe afin de gérer la réserve glissante.
Par exemple : Stripe prélève 10 % sur une réserve renouvelable, qui vous sera restituée au bout de 90 jours. Un voyageur paie 1 000 $. Stripe déclare la totalité de 1 000 $ à Guesty dans la réservation correspondante, mais seuls 900 $ sont versés sur votre compte bancaire.
Créez un compte de trésorerie distinct dans Guesty pour représenter Stripe en tant que détenteur de fonds externe.
Étape 1 : Créer un compte espèces
Dans Guesty, créez un nouveau compte de trésorerie nommé « Réserve tournante Stripe ». N'y associez aucune propriété. Ce compte est un registre interne de Guesty qui reflète fidèlement l'emplacement actuel de vos fonds.
Étape 2 : Créer une catégorie de transaction
Créez une nouvelle catégorie de transactions comptables appelée « Réserve tournante Stripe » qui sera sélectionnée lors de la création d'une écriture de journal.
Une fois la configuration effectuée, enregistrez et rapprochez les mouvements de fonds entre Stripe et votre compte bancaire en suivant les étapes ci-dessous.
Transfert de fonds (en cours)
Pas à pas :
- Dans votre compte Stripe, téléchargez les transactions pour une période donnée. Effectuez cette tâche quotidiennement, hebdomadairement ou mensuellement, selon le volume de vos transactions par carte bancaire.
- Identifiez les frais de carte de crédit ou de traitement et les transactions de réserve tournante.
- Dans Guesty, créez des écritures comptables distinctes pour les frais et la réserve glissante :
- Créez une seule écriture comptable pour le total des frais de carte de crédit à la même date. Débitez le compte Fournisseurs PMC et créditez le compte Trésorerie pour les frais de carte de crédit.
- Créez une seule écriture de journal pour le total des transactions de réserve glissante à la même date.
- Si Stripe collecte plus de fonds de réserve qu'il n'en débourse :
- Compte de trésorerie débiteur : réserve tournante Stripe
- Compte de trésorerie créditeur : le compte bancaire concerné
- Si Stripe verse plus de fonds de réserve qu'il n'en perçoit :
- Compte de trésorerie débité : le compte bancaire concerné
- Compte de trésorerie créditeur : réserve tournante Stripe
- Créez une transaction de groupe qui inclut les écritures de journal et les transactions de paiement pertinentes du registre des chèques pour correspondre à votre relevé bancaire.
Rapprochement du compte de réserve glissante (en cours)
Lors du rapprochement bancaire, traitez ces comptes de processeur externe comme des comptes de trésorerie ou d'épargne.
Comparez régulièrement le solde du compte « Réserve tournante Stripe » de Guesty avec le solde réel communiqué par Stripe. Cela permet de garantir que les transactions ont été correctement enregistrées et correspondent aux fonds réellement détenus, tant en interne qu’en externe.
Pour les écritures historiques incorrectement enregistrées, créez une écriture de journal entre les comptes afin de corriger les écritures précédentes. Par exemple, transférez une dépense enregistrée sur le compte fiduciaire vers le compte Stripe.