Si no tiene una reserva rotativa con Stripe, cree asientos contables y transacciones grupales para realizar un seguimiento de los fondos y gastos de las comisiones de procesamiento de Stripe para el proceso de conciliación bancaria (beta) .
Si Stripe te aplica una reserva rotativa, gestiona tus transacciones con reserva rotativa, además de las comisiones de procesamiento, siguiendo los pasos que se indican a continuación.
Configuración única para un importe de reserva rotativa
Deberá realizar un ajuste adicional en las transacciones grupales para gestionar la reserva rotativa.
Por ejemplo: Stripe retiene el 10% en una reserva rotativa y se lo devuelve en 90 días. Un huésped paga $1,000. Stripe informa a Guesty de los $1,000 completos en la reserva correspondiente, pero solo se envían $900 a su cuenta bancaria.
Crea una cuenta de efectivo separada en Guesty para representar a Stripe como titular externo de los fondos.
Paso 1: Crear una cuenta de efectivo
En Guesty, crea una nueva cuenta de efectivo llamada "Reserva rotativa de Stripe". No asignes ninguna propiedad a esta nueva cuenta. Se trata de un libro mayor interno de Guesty que refleja con precisión dónde se encuentran tus fondos actualmente.
Paso 2: Crear categoría de transacción
Cree una nueva categoría de transacción contable llamada "Reserva rotativa de Stripe" que se seleccionará al crear un asiento contable.
Una vez configurado, registre y concilie el movimiento de fondos entre Stripe y su cuenta bancaria siguiendo los pasos que se indican a continuación.
Transferencia de fondos (en curso)
Paso a paso:
- En tu cuenta de Stripe, descarga las transacciones de un período de tiempo determinado. Realiza esta tarea diariamente, semanalmente o mensualmente, según el volumen de transacciones con tarjeta de crédito.
- Identifica las comisiones por tarjeta de crédito o procesamiento y las transacciones con reserva rotativa.
- En Guesty, crea asientos contables separados para las comisiones y la reserva rotativa:
- Crea un asiento contable para el total de todos los cargos de tarjetas de crédito en la misma fecha. Carga Cuentas por pagar PMC y abona efectivo por los cargos de tarjetas de crédito.
- Crea un asiento contable para el total de las transacciones de reserva rotativa en la misma fecha.
- Si Stripe recauda más fondos de reserva rotativa de los que desembolsa:
- Débito en la cuenta de efectivo: Reserva rotatoria de Stripe
- Crédito en la cuenta de efectivo: la cuenta bancaria correspondiente
- Si Stripe desembolsa más fondos de reserva rotativa de los que recauda:
- Débito en la cuenta de efectivo: la cuenta bancaria correspondiente
- Crédito en la cuenta de efectivo: Reserva rotatoria de Stripe
- Si Stripe recauda más fondos de reserva rotativa de los que desembolsa:
- Crea una transacción de grupo que incluya los asientos contables y las transacciones de pago relevantes del registro de cheques para que coincidan con tu declaración bancaria.
Conciliar la cuenta de reserva rotativa (en curso)
Durante la conciliación, trata estas cuentas de procesadores externos como cuentas de efectivo o de ahorros.
Compara periódicamente el saldo de la cuenta de reserva móvil de Stripe de Guesty con el saldo real que reporta Stripe. Esto ayuda a garantizar que las transacciones se registren correctamente y que coincidan con los fondos reales, tanto internos como externos.
Para los asientos históricos registrados incorrectamente, cree un asiento contable entre las cuentas para corregir los registros anteriores. Por ejemplo, mueva un gasto registrado en la cuenta fiduciaria a la cuenta de Stripe.