Si no dispone de una reserva rotativa con Stripe, cree asientos de diario y transacciones grupales para realizar un seguimiento de los fondos y gastos de las comisiones de procesamiento de Stripe para el proceso de conciliación bancaria (beta).
Si Stripe te aplica una reserva rotativa, gestiona tus transacciones de reserva rotativa, además de las comisiones de procesamiento, siguiendo los pasos a continuación.
Configuración única para un monto de reserva rotativa
Deberá realizar un ajuste adicional en las transacciones grupales para gestionar la reserva rotativa.
Por ejemplo: Stripe retiene el 10% en una reserva rotativa, que te devuelve en 90 días. Un huésped paga 1.000 $. Stripe informa a Guesty del importe total de 1.000 $ en la reserva correspondiente, pero solo se envían 900 $ a tu cuenta bancaria.
Cree una cuenta de efectivo separada en Guesty para representar a Stripe como un titular de fondos externo.
Paso 1: Crear una cuenta de efectivo
En Guesty, cree una nueva cuenta de efectivo llamada «Reserva rotativa de Stripe». No asigne ningún inmueble a la nueva cuenta. Este es un registro interno de Guesty que refleja con precisión dónde se encuentran tus fondos actualmente.
Paso 2: Crear categoría de transacción
Cree una nueva categoría de transacción contable llamada "Reserva rotativa de Stripe" para que se seleccione al crear un asiento contable.
Una vez configurado, registre y concilie el movimiento de fondos entre Stripe y su cuenta bancaria siguiendo los pasos a continuación.
Transferencia de fondos (en curso)
Paso a paso:
- En tu cuenta de Stripe, descarga las transacciones correspondientes a un período de tiempo determinado. Realiza esta tarea diariamente, semanalmente o mensualmente, según el volumen de transacciones con tarjeta de crédito.
- Identifica las comisiones por tarjeta de crédito o procesamiento y las transacciones de reserva rotativa.
- En Guesty, crea asientos contables separados para las comisiones y la reserva rotativa:
- Crea un asiento contable por el total de todos los cargos por tarjeta de crédito en la misma fecha. Carga Cuentas por Pagar PMC y acredita efectivo por cargos de tarjeta de crédito.
- Crea un asiento de diario para el total de transacciones de la reserva rotativa en la misma fecha.
- Si Stripe recauda más fondos de reserva rotativos de los que desembolsa:
- Cuenta de débito en efectivo: reserva rotativa de Stripe
- Cuenta de crédito en efectivo: la cuenta bancaria correspondiente
- Si Stripe desembolsa más fondos de reserva rotativos de los que recauda:
- Cuenta de débito en efectivo: la cuenta bancaria correspondiente
- Cuenta de crédito en efectivo: reserva rotativa de Stripe
- Cree una transacción grupal que incluya los asientos contables y las transacciones de pago relevantes del registro de cheques para que coincidan con su extracto bancario.
Conciliar la cuenta de reserva rotativa (en curso)
Durante la conciliación, trate estas cuentas de Procesador Externo como cuentas de efectivo o de ahorro.
Periódicamente, compare el saldo de la cuenta de "reserva rotativa de Stripe" de Guesty con el saldo real que reporta Stripe. Esto ayuda a garantizar que las transacciones se hayan registrado correctamente y coincidan con los fondos reales, tanto internos como externos.
Para corregir asientos históricos registrados incorrectamente, cree un asiento contable entre las cuentas. Por ejemplo, mueva un gasto registrado en la cuenta fiduciaria a la cuenta de Stripe.