Se você não possui uma reserva rotativa com o Stripe, crie lançamentos contábeis e agrupe as transações para rastrear seus fundos e despesas de taxas de processamento do Stripe para o processo de conciliação bancária (beta).
Se o Stripe lhe impuser uma reserva rotativa, gerencie suas transações de reserva rotativa, além das taxas de processamento, seguindo os passos abaixo.
Configuração única para um valor de reserva rotativa
Você precisará fazer um ajuste adicional nas transações do seu grupo para gerenciar a reserva rotativa.
Por exemplo: o Stripe retém 10% em uma reserva rotativa, liberando o valor para você em 90 dias. Um hóspede paga US$ 1.000. O valor total de US$ 1.000 é informado pelo Stripe ao Guesty na reserva correspondente, mas apenas US$ 900 são enviados para sua conta bancária.
Crie uma conta bancária separada no Guesty para representar o Stripe como um detentor de fundos externo.
Passo 1: Criar conta bancária
No Guesty, crie uma nova conta de caixa chamada "Reserva rotativa Stripe". Não atribua nenhuma propriedade à nova conta. Este é um registro interno do Guesty que representa com precisão onde seus fundos estão atualmente alocados.
Etapa 2: Criar categoria de transação
Crie uma nova categoria de transação contábil chamada "Reserva rotativa Stripe" para ser selecionada ao criar um lançamento contábil.
Após a configuração, registre e concilie a movimentação de fundos entre o Stripe e sua conta bancária seguindo os passos abaixo.
Transferência de fundos (em andamento)
Passo a passo:
- Na sua conta Stripe, baixe as transações de um período definido. Execute essa tarefa diariamente, semanalmente ou mensalmente, dependendo do volume de transações com cartão de crédito.
- Identifique taxas de cartão de crédito ou de processamento e transações de reserva rotativa.
- No Guesty, crie lançamentos contábeis separados para as taxas e a reserva rotativa:
- Crie um único lançamento contábil para o total de todas as taxas de cartão de crédito na mesma data. Debite Contas a Pagar (PMC) e credite Caixa para taxas de cartão de crédito.
- Crie um único lançamento contábil para o total das transações de reserva rotativa na mesma data.
- Se a Stripe arrecadar mais fundos de reserva rotativa do que desembolsar:
- Debite a conta em caixa: reserva rotativa Stripe
- Credite a conta em dinheiro: a conta bancária relevante
- Se a Stripe desembolsar mais fundos de reserva rotativa do que arrecadar:
- Debite a conta em dinheiro: a conta bancária relevante
- Credite a conta em dinheiro: reserva rotativa Stripe
- Se a Stripe arrecadar mais fundos de reserva rotativa do que desembolsar:
- Crie uma transação agrupada que inclua os lançamentos contábeis e as transações de pagamento relevantes do registro de cheques para que correspondam ao seu extrato bancário.
Conciliar a conta de reserva rotativa (em andamento)
Considere essas contas de processadores externos como contas de caixa ou poupança durante a conciliação.
Periodicamente, compare o saldo da conta "Reserva Rotativa do Stripe" da Guesty com o saldo real informado pelo Stripe. Isso ajuda a garantir que as transações foram registradas corretamente e correspondem ao saldo real, tanto interno quanto externo.
Para lançamentos históricos registrados incorretamente, crie um lançamento contábil entre as contas para corrigir os lançamentos anteriores. Por exemplo, transfira uma despesa lançada na conta fiduciária para a conta do Stripe.