Se non disponi di una riserva a rotazione con Stripe, crea registrazioni contabili e raggruppa le transazioni per tenere traccia dei fondi e delle spese relativi alle commissioni di elaborazione di Stripe per il processo di riconciliazione bancaria (beta).
Se Stripe applica una riserva a rotazione, gestisci le transazioni relative a tale riserva, oltre alle commissioni di elaborazione, seguendo i passaggi descritti di seguito.
Impostazione una tantum per un importo di riserva variabile
Dovrai apportare un'ulteriore modifica alle transazioni di gruppo per gestire la riserva a rotazione.
Ad esempio: Stripe trattiene il 10% come riserva a rotazione, che ti verrà restituita dopo 90 giorni. Un ospite paga 1.000 dollari. L'intero importo di 1.000 dollari viene comunicato da Stripe a Guesty nella prenotazione corrispondente, ma solo 900 dollari vengono inviati al tuo conto bancario.
Crea un conto di cassa separato in Guesty per rappresentare Stripe come detentore esterno dei fondi.
Passaggio 1: Creare un conto in contanti
In Guesty, crea un nuovo conto di cassa chiamato "Stripe rolling reserve". Non assegnare alcuna proprietà al nuovo conto. Si tratta di un registro interno di Guesty che rappresenta accuratamente la posizione attuale dei tuoi fondi.
Passaggio 2: Creare la categoria di transazione
Crea una nuova categoria di transazione contabile denominata "Riserva a rotazione Stripe" da selezionare durante la creazione di una registrazione contabile.
Una volta configurato, registra e verifica i movimenti di fondi tra Stripe e il tuo conto bancario seguendo i passaggi indicati di seguito.
Trasferimento fondi (in corso)
Passo dopo passo:
- Nel tuo account Stripe, scarica le transazioni relative a un periodo di tempo prestabilito. Esegui questa operazione quotidianamente, settimanalmente o mensilmente, a seconda del volume delle tue transazioni con carta di credito.
- Identifica le commissioni per carte di credito o per l'elaborazione dei pagamenti e le transazioni relative alle riserve a rotazione.
- In Guesty, crea registrazioni contabili separate per le commissioni e per la riserva a rotazione:
- Crea una singola registrazione contabile per il totale di tutte le commissioni delle carte di credito relative alla stessa data. Addebita il conto Fornitori PMC e accredita il conto Cassa per le commissioni delle carte di credito.
- Crea un'unica registrazione contabile per tutte le transazioni relative alla riserva a rotazione effettuate nella stessa data.
- Se Stripe accumula più fondi di riserva a rotazione di quanti ne eroga:
- Conto corrente addebito: riserva a rotazione a strisce
- Conto corrente di credito: il relativo conto bancario
- Se Stripe eroga più fondi di riserva a rotazione di quanti ne incassa:
- Addebita il conto corrente: il relativo conto bancario
- Conto corrente a credito: riserva a rotazione a strisce
- Se Stripe accumula più fondi di riserva a rotazione di quanti ne eroga:
- Crea una transazione di gruppo che includa le registrazioni contabili e le relative transazioni di pagamento dal registro degli assegni, in modo che corrispondano all'estratto conto bancario.
Riconciliazione del conto delle riserve a rotazione (in corso)
Durante la riconciliazione, tratta questi conti di elaborazione esterna come conti di cassa o di risparmio.
Periodicamente, confronta il saldo del conto "Riserva a rotazione Stripe" di Guesty con il saldo effettivo riportato da Stripe. Questo aiuta a garantire che le transazioni siano state registrate correttamente e corrispondano a quanto effettivamente detenuto sia internamente che esternamente.
Per le voci storiche registrate in modo errato, crea una scrittura contabile tra i conti per correggere le registrazioni precedenti. Ad esempio, sposta una spesa registrata sul conto fiduciario sul conto Stripe.