Bêta : Effectuer des virements ACH directement depuis Guesty Accounting

Envoyez des virements bancaires ACH aux propriétaires et fournisseurs directement depuis Guesty. Quelques clics suffisent : aucun fichier NACHA ni portail bancaire n’est requis.

Les virements ACH directs entraînent des frais par transaction, même groupés. Ces frais *sont facturés* mensuellement sur votre compte Guesty. *Veuillez consulter et accepter* les tarifs et conditions lors de la configuration.

Les virements ACH prennent entre 2 et 5 jours ouvrables pour que les fonds parviennent au destinataire après que vous ayez initié le virement.

Préparation des virements ACH

Détails complets du compte et du profil

Veuillez vérifier que vos comptes de trésorerie comportent les numéros de routage et de compte corrects. Les informations de votre entreprise doivent également inclure une adresse e-mail valide.

*Assurez-vous que* les profils des *propriétaires* et des *fournisseurs* contiennent ces informations. Dans le cas contraire, des erreurs se produiront lors de la tentative de virement ACH.

• ACH/NACHA comme méthode de paiement
• adresse professionnelle ou personnelle
• Coordonnées bancaires (numéro de routage et numéro de compte)
• Type de titulaire du *compte* (Particulier ou entreprise)

Rassemblez les documents requis

Si vous êtes une entreprise américaine, préparez les documents suivants :

• Lettre EIN indiquant le nom légal de l'entreprise
• Certificat de constitution ou d'incorporation
• Attestation de propriété effective
• Pièce d'identité avec photo délivrée par le gouvernement pour le représentant autorisé
• adresse commerciale enregistrée

Si vous êtes travailleur indépendant, *préparez les documents suivants* :

• Preuve de la date de début d'activité (par exemple, facture de première vente ou confirmation de la marketplace).
• Numéro de sécurité sociale (SSN) et pièce d'identité valide

Comprendre les limitations du système

• Planification : Guesty prend uniquement en charge les *paiements* initiés le jour même. La planification avancée et les règles automatisées ne sont pas prises en charge.

Configurer les virements ACH directs

La mise en place comprend deux phases principales : la vérification de votre entreprise et la connexion de vos comptes bancaires.

Accepter les conditions et soumettre une vérification d'entreprise

Pas à pas :

1. Connectez-vous à votre compte Guesty .
2. Dans la barre de navigation supérieure, cliquez sur le sélecteur de mode et sélectionnez le mode Comptabilité .
3. En haut, cliquez sur Configuration .
4. Dans le menu de gauche, cliquez sur Virements ACH directs .
5. Consultez et acceptez les conditions générales et les politiques, ainsi que les conditions d'utilisation du compte connecté.
6. À droite de « Vérifier l'entreprise », cliquez sur Vérifier.
7. Dans la fenêtre contextuelle, suivez les instructions pour soumettre les informations relatives à votre entreprise en vue de leur vérification.

La vérification de l'entreprise prend généralement jusqu'à trois jours ouvrables. Si le statut passe à « action requise », consultez votre e-mail pour obtenir des instructions. Fournissez les documents manquants et soumettez à nouveau le formulaire si nécessaire.

Connectez votre compte bancaire et vérifiez vos micro-dépôts.

Ajoutez plusieurs comptes bancaires en suivant ces étapes pour chacun d'eux.

Pas à pas :

1. À droite de « Connecter un compte bancaire », cliquez sur « Connecter maintenant ».
2. Dans le panneau latéral, sélectionnez le compte bancaire concerné.
3. Veuillez vérifier que les **comptes** bancaires sont **corrects**, puis cliquez sur Soumettre.
4. Veuillez prévoir jusqu'à cinq jours ouvrables pour que deux micro-dépôts (moins de 1,00 $) de « Airwallex » apparaissent sur votre compte bancaire connecté.
5. Une fois les deux micro-dépôts reçus, à droite de « Connecter le compte bancaire », cliquez sur Terminer la vérification.

6. Sous « Montant 1 » et « Montant 2 », saisissez les montants exacts des micro-dépôts.

   Important:

   Attendez que les deux dépôts apparaissent et saisissez les montants exacts. Même une petite erreur d'arrondi peut entraîner l'échec de la vérification. Vous disposez de trois tentatives pour saisir correctement ces informations avant que le compte bancaire ne soit définitivement désactivé pour les virements ACH.

7. Cliquez sur Vérifier.

Effectuez un virement ACH direct

Veuillez prévoir un délai de 2 à 5 jours ouvrables pour que les fonds parviennent au destinataire après avoir initié le transfert.

Pas à pas:

1. Connectez-vous à votre compte Guesty.
2. Dans la barre de navigation supérieure, cliquez sur le sélecteur de mode et sélectionnez le mode Comptabilité.
3. En haut, cliquez sur Grand livre, puis sélectionnez Soldes.
4. En haut à gauche, utilisez le menu déroulant pour sélectionner le filtre approprié, tel que « Solde des propriétaires à ce jour ».
5. Sélectionnez un ou plusieurs éléments pertinents à l'aide des cases à cocher, puis cliquez sur Payer en haut à droite.
6. Dans la fenêtre contextuelle, remplissez ces champs :
   1. Sous « Mode de paiement », sélectionnez virement ACH.
   2. Sous « compte espèces », sélectionnez le compte bancaire vérifié. Seuls les comptes bancaires vérifiés apparaissent pour le mode de paiement par virement ACH.
   3. Complétez les informations restantes.
7. En bas à gauche, cliquez sur Paiement.
8. Dans la fenêtre contextuelle, **vérifiez** les détails et cliquez sur Confirmer et payer.

En cas d'erreur, cliquez sur l'icône d'avertissement pour plus de détails. Mettez à jour les informations bancaires dans le profil du propriétaire ou du fournisseur concerné, puis réessayez.

Consultez l'état de votre paiement

Pas à pas:

1. Connectez-vous à votre compte Guesty.
2. Dans la barre de navigation supérieure, cliquez sur le sélecteur de mode et sélectionnez le mode Comptabilité.
3. En haut, cliquez sur Décaissements.
4. **Filtrez** par « Méthode de Paiement » : virement ACH

Le statut apparaît comme « en cours de traitement » lors du lancement. Une fois les fonds confirmés par la banque du destinataire, il passe à « reçu ». Guesty envoie un e-mail de confirmation pour chaque re**ç**u r**éussi**.

Si le statut du paiement est « échec », consultez la raison de l’erreur dans l’infobulle ou la notification par e-mail. Erreurs courantes :

• Incohérence du nom du bénéficiaire
• **Solde** insuffisant
• Informations de compte du destinataire invalides
• La banque du destinataire bloque la transaction (souvent parce que l'identifiant de l'émetteur ACH n'est pas autorisé).

Gérer une transaction ayant échoué

En cas d'échec d'un paiement**,** seule la transaction concernée est affectée. La banque finit par restituer les fonds. Suivez ces étapes pour rapprocher vos enregistrements :

Enregistrez la transaction ayant échoué.

Comme il est impossible d'annuler le paiement initial dans Guesty, vous devez créer une écriture comptable. Cela permet de transférer les fonds vers votre compte de trésorerie et le compte du propriétaire concerné, afin que vos enregistrements correspondent à votre relevé bancaire.

Réessayez le paiement.

Après avoir enregistré l'écriture comptable pour réinitialiser le solde, répétez les étapes de la procédure de virement ACH direct décrites ci-dessus.