Comprendre les types de transactions GuestyPay et gérer les transactions refusées

Vous trouverez ci-dessous des détails sur les types de transactions et les statuts des transactions figurant dans les rapports de synthèse des transactions GuestyPay.

Type de transaction

Type de transaction	Description
Vérifier	Vérifie la validité du mode de paiement fourni, par exemple la validation des données de la carte bancaire. Cette étape est cruciale pour garantir la légitimité des informations de paiement et la sécurité de la transaction.
Autorisation	Elle valide les informations de paiement et bloque une somme de sécurité sur le solde de la carte bancaire jusqu'à ce que la facturation soit effective. Cette autorisation contribue à réduire les risques de transactions frauduleuses et d'utilisation abusive de la carte bancaire.
Nulle/Partiellement nulle	Utilisée pour annuler une opération d'autorisation. Le montant réservé par l'opération d'autorisation est alors recrédité sur le solde de la carte de crédit.
Capture/Capture partielle	Le dépôt effectif des fonds après l'autorisation réussie, c'est-à-dire le transfert des fonds du compte bancaire de l'acheteur vers le compte bancaire du commerçant.
Facturation	Un dépôt direct de fonds sans autorisation préalable.
Remboursement/Remboursement partiel	Cette transaction permet de restituer les fonds déposés à l'acheteur (titulaire de la carte de crédit). Elle est basée sur une transaction précédente (facturation/capture).
Crédit	Utilisé pour effectuer une transaction de crédit directe à l'acheteur et n'est basée sur aucune transaction antérieure.
Récupération	Il s'agit d'une procédure par laquelle un titulaire de carte demande à sa banque des informations complémentaires concernant une facturation sur son compte (par exemple, un reçu d'achat) car il ne la reconnaît pas. Le commerçant est tenu de répondre en fournissant ces informations de facturation ; à défaut, une contestation de paiement sera effectuée. Cette demande est purement informative ; le montant n'est pas débité.
Rétrofacturation	Utilisée pour traiter une contestation de débit sur une transaction de dépôt (facturation/capture). La procédure de contestation est initiée par le titulaire de la carte ou la banque émettrice afin d'annuler une transaction de paiement déjà effectuée.
Représentation	Cela se produit lorsque le prestataire envoie une réponse basée sur le dossier de contestation soumis. Cette réponse est purement informative ; aucun montant n'est débité.
Arbitrage	Ce message apparaît lorsqu'une décision a été prise concernant l'acceptation ou le maintien du litige. Il est purement informatif ; le montant n'est pas débité.
Renversement	Contre une transaction de rétrofacturation.
Remboursement crédité	Transaction de rétrofacturation sur un acompte déjà remboursé.

État de la transaction

Traitée : Transaction traitée avec succès, aucune action requise.
Refusée : Transaction non traitée. Suivez les étapes ci-dessous pour identifier le problème et prendre les mesures nécessaires.

Gérer les transactions refusées

Cliquez sur la flèche bleue vers le bas à côté de la transaction.
Cliquez sur Détails du processeur.
Sous « Détails d'autorisation/d'erreur », recherchez le motif du refus.
Consultez le tableau ci-dessous pour connaître le motif du refus et les solutions possibles.

Motif du refus	Explication	Prochaines étapes
CVV rejeté / CVV2 non concordant / CVV invalide	Le code de sécurité (CVV) saisi ne correspond pas à celui enregistré auprès de la banque.	Conseillez à votre voyageur de revérifier le numéro de carte et le code de sécurité, puis de réessayer.
Ne pas honorer / Refusé - Contacter l'émetteur de la carte / Transaction non autorisée par l'émetteur	La banque de votre invité n'a pas approuvé la transaction.	Votre voyageur devra contacter sa banque pour obtenir de plus amples informations.
Fonds insuffisants	Le compte du titulaire de la carte de crédit ne dispose pas d'un solde suffisant pour effectuer la transaction.	Votre voyageur devra utiliser un autre mode de paiement ou s'assurer de disposer de fonds suffisants.
Carte de retrait (toute variante telle que F, L, NF, S, SF) / Violation de sécurité / Suspicion de fraude	La banque du client a refusé la transaction pour des raisons de sécurité.	Votre voyageur devrait contacter sa banque pour obtenir plus d'informations concernant ce refus.
Compte fermé	La carte n'est plus active ou a été clôturée par la banque émettrice.	Votre voyageur devra utiliser un autre mode de paiement.
Limite d'activité dépassée / Limite de retrait dépassée	La carte ou le compte a atteint sa limite de transactions ou de retraits.	Votre voyageur devra contacter sa banque pour ajuster les limites ou utiliser un autre mode de paiement.
Le montant dépasse le maximum autorisé	Le montant de la transaction est supérieur à la limite fixée par la banque pour un paiement unique.	Essayez de traiter un montant inférieur ou utilisez un autre mode de paiement.
Échec de l'authentification	Le système n'a pas pu vérifier l'identifiant ou l'authentification de l'utilisateur.	Essayez de vous connecter à nouveau depuis une nouvelle fenêtre de navigateur et réessayez la transaction.
Bloquée (Première utilisation)	La carte est neuve et n'a pas encore été correctement activée ni débloquée.	Votre voyageur devra contacter sa banque pour activer la carte.
Carte expirée	La carte a expiré.	Demandez à votre voyageur une autre carte valide ou à jour.
Numéro de carte invalide	Le numéro de carte est incorrect ou n'est plus valide.	Vérifiez auprès de votre voyageur et saisissez à nouveau le numéro de carte correct.
Saisir à nouveau la transaction / Délai de réponse dépassé	Un problème temporaire est survenu lors du traitement.	Veuillez réessayer la transaction.
Déjà remboursé	La transaction que vous essayez de rembourser a déjà été remboursée.	Aucune autre action n'est nécessaire.

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