O Accounting by Guesty ajuda você a gerar arquivos bancários NACHA (National Automated Clearing House Association). Isso possibilita transferências ACH eficientes para pagamentos a proprietários ou fornecedores. Crie e gerencie arquivos NACHA para pagamentos, garantindo a conformidade com o ACH e simplificando pagamentos em lote.
Antes de começar
Essa opção está disponível para usuários do Accounting by Guesty localizados nos EUA.
A maioria dos bancos dos EUA exige uma conta bancária corporativa para permitir o envio de arquivos NACHA. Contas bancárias comerciais padrão geralmente não oferecem essa funcionalidade. Verifique essa exigência com sua instituição financeira.
Se você possui várias contas de caixa no Guesty, os arquivos NACHA só podem ser gerados a partir da sua conta padrão. O ID da sua empresa é necessário ao configurar a conta padrão. Este identificador de 10 dígitos é usado para entidades que recebem pagamentos ou enviam dinheiro por meio de arquivos de transferência bancária NACHA. O ID da empresa também pode ser chamado de "originador".
Exigência bancária de pagamentos em contas separadas
Alguns bancos, como o Wells Fargo, exigem que os pagamentos para contas bancárias pessoais sejam submetidos em um arquivo NACHA separado dos pagamentos para contas bancárias comerciais (por exemplo, uma LLC de um proprietário). Se ambos os tipos de destinatário estiverem no mesmo arquivo, o Wells Fargo rejeitará a transação.
Nosso sistema lida com esse requisito automaticamente. Ao iniciar um pagamento seguindo os passos abaixo, o Guesty verifica se o nome do seu banco padrão para conta corrente é o Wells Fargo. Se o lote de pagamentos incluir contas bancárias pessoais e comerciais, o Guesty cria e baixa automaticamente dois arquivos NACHA separados, em vez de um. Os arquivos são facilmente identificáveis.
Pagamento ao proprietário
Antes de começar, insira os dados bancários do proprietário.
Crie um arquivo NACHA para pagamento aos proprietários
Passo a passo:
- Faça login na sua conta Guesty.
- No menu de navegação lateral, clique em
Contabilidade para abrir o menu suspenso. - Em Razão geral, selecione Balancetes de verificação.
- No canto superior esquerdo, clique no nome da visualização e selecione Saldo do proprietário hoje. (Consulte mais informações sobre como criar um filtro para saldos em aberto.)
- Pesquise ou filtre para encontrar o proprietário relevante.
-
Marque a caixa dos itens relevantes e clique em Pagar no canto superior direito.
Cada item deve ser selecionado individualmente. Se você clicar em "Selecionar tudo" na parte superior da coluna, a NACHA não aparecerá como uma opção de pagamento na próxima etapa.
- Em "Método de pagamento", selecione Arquivo de transferência bancária NACHA. Preencha os demais campos. (Veja mais informações sobre como editar um pagamento.)
- No canto inferior direito, clique em Baixar arquivo NACHA.
Pagamento ao fornecedor
Antes de começar, insira os dados bancários do fornecedor.
Criar um arquivo NACHA para pagamento a fornecedores
Passo a passo:
- Faça login na sua conta Guesty.
- No menu de navegação lateral, clique em Contabilidade para abrir o menu suspenso.
- Em Razão geral, selecione Balancetes de verificação.
- No canto superior esquerdo, clique em "Exibir" e selecione Saldo de fornecedores hoje. (Consulte mais informações sobre como criar um filtro para saldos em aberto.)
- Pesquise ou filtre o fornecedor relevante.
-
Marque a caixa dos itens relevantes e clique em Pagar no canto superior direito.
Cada item deve ser selecionado individualmente. Se você clicar em "Selecionar tudo" na parte superior da coluna, a NACHA não aparecerá como uma opção de pagamento na próxima etapa.
- Em "Método de pagamento", selecione Arquivo de transferência bancária NACHA. Preencha os demais campos. (Veja mais informações sobre como editar um pagamento.)
- No canto inferior direito, clique em Baixar arquivo NACHA.
Próximos passos
Faça o upload dos arquivos NACHA gerados para sua plataforma bancária para iniciar os pagamentos.
Importante:
Quando a Guesty fornecer dois arquivos NACHA para pagamentos em contas separadas, faça o upload de ambos os arquivos no seu portal bancário. O upload de apenas um arquivo resultará em um lote de pagamento incompleto, o que significa que alguns proprietários ou fornecedores não receberão o pagamento.
O processamento do pagamento no Guesty pode levar até 15 minutos. Consulte o status do pagamento em seus relatórios de desembolsos.
Após o processamento do pagamento, ocorre o seguinte:
- O status muda para "concluído" nos relatórios de desembolso
- O saldo devedor é atualizado nos saldos do razão geral
- Um novo lançamento de pagamento foi adicionado ao seu diário de lançamentos
