Il software Accounting by Guesty ti aiuta a generare i file bancari NACHA (National Automated Clearing House Association). Questo permette trasferimenti ACH efficienti per i pagamenti a proprietari o fornitori. Crea e gestisci i file NACHA per i pagamenti, garantendo la conformità ACH e semplificando i pagamenti in blocco.
Prima di iniziare
Questa opzione è disponibile per gli utenti di Accounting by Guesty residenti negli Stati Uniti.
La maggior parte delle banche statunitensi richiede un conto corrente aziendale per supportare il caricamento dei file NACHA. I normali conti correnti aziendali in genere non supportano questa funzionalità. Verifica questo requisito con il tuo istituto finanziario.
Se in Guesty disponi di più conti correnti , i file NACHA possono essere generati solo dal tuo conto predefinito. Il tuo ID azienda è necessario per configurare il conto predefinito. Questo identificativo di 10 cifre è riservato alle entità che riscuono pagamenti o inviano denaro tramite file di bonifico bancario NACHA. L'ID azienda può anche essere indicato come "originatore".
Requisiti bancari per pagamenti su conti separati
Alcune banche, come Wells Fargo, richiedono che i pagamenti verso conti correnti personali siano inseriti in un file NACHA separato rispetto ai pagamenti verso conti correnti aziendali (ad esempio, quelli di una LLC intestata al titolare). Se entrambi i tipi di beneficiario sono presenti nello stesso file, Wells Fargo lo rifiuterà.
Il nostro sistema gestisce automaticamente questo requisito. Quando si avvia un pagamento seguendo i passaggi descritti di seguito, Guesty verifica se il nome della banca predefinita per il conto corrente è Wells Fargo. Se il lotto di pagamento include sia conti bancari personali che aziendali, Guesty crea e scarica automaticamente due file NACHA separati anziché uno solo. I file sono chiaramente identificabili.
Pagamento al proprietario
Prima di iniziare, inserisci i dati bancari del proprietario.
Creare un file NACHA per il pagamento ai proprietari
Passo dopo passo:
- Accedi al tuo account Guesty.
- Nel menu di navigazione laterale, fai clic su
Contabilità per aprire il menu a tendina. - Nella sezione Contabilità generale, seleziona Bilanci di verifica.
- Nell'angolo in alto a sinistra, fai clic sul nome della vista, quindi seleziona Saldo dei proprietari alla data odierna. (Per ulteriori informazioni sulla creazione di un filtro per i saldi insoluti, consulta la sezione dedicata.)
- Cerca o filtra per trovare il proprietario desiderato.
-
Seleziona la casella corrispondente alle voci di spesa desiderate, quindi fai clic su Paga in alto a destra.
Ogni elemento deve essere selezionato singolarmente. Se si fa clic su "Seleziona tutto" nella parte superiore della colonna, NACHA non verrà visualizzato come opzione di pagamento nel passaggio successivo.
Pagamento al fornitore
Prima di iniziare, inserire i dati bancari del fornitore.
Creare un file NACHA per il pagamento ai fornitori
Passo dopo passo:
- Accedere al proprio account Guesty.
- Nel menu di navigazione laterale, fare clic su Contabilità per aprire il menu a tendina.
- Nella sezione Contabilità generale, selezionare Bilanci di verifica.
- In alto a sinistra, fare clic su "Visualizza", quindi selezionare "Saldo fornitori alla data odierna". (Per ulteriori informazioni sulla creazione di un filtro per i saldi insoluti, consultare la sezione dedicata).
- Cercare o filtrare per trovare il fornitore pertinente.
-
Selezionare la casella corrispondente alle voci di spesa desiderate, quindi fare clic su Paga in alto a destra.
Ogni elemento deve essere selezionato singolarmente. Se si fa clic su "Seleziona tutto" nella parte superiore della colonna, NACHA non verrà visualizzato come opzione di pagamento nel passaggio successivo.
- Nella sezione "Metodo di pagamento", selezionare "File di bonifico bancario NACHA". Completare i restanti campi. (Per ulteriori informazioni sulla modifica di un pagamento, consultare la sezione dedicata).
- In basso a destra, fare clic su Scarica il file NACHA.
Prossimi passi
Caricare i file NACHA generati sulla propria piattaforma bancaria per avviare i pagamenti.
Importante:
Quando Guesty fornisce due file NACHA per pagamenti a conti separati, caricare entrambi i file sul proprio portale bancario. Caricare un solo file comporterà un lotto di pagamenti incompleto, il che significa che alcuni proprietari o fornitori non riceveranno il pagamento.
L'elaborazione del pagamento in Guesty può richiedere fino a 15 minuti. Puoi visualizzare lo stato di avanzamento del pagamento nei tuoi report di erogazione.
Una volta elaborato il pagamento, si verifica quanto segue:
- Lo stato cambia in "completato" nei report di erogazione
- L'importo del saldo residuo viene aggiornato nei saldi del libro mastro generale
- Nel tuo giornale contabile viene aggiunta una nuova voce di pagamento.
