Accounting by Guesty helps you generate NACHA (National Automated Clearing House Association) bank files. This enables efficient ACH transfers for payouts to owners or vendors. Create and manage NACHA files for payouts to ensure ACH compliance and streamline bulk payments.
Prima di iniziare
Questa opzione è disponibile per gli utenti di Accounting by Guesty residenti negli Stati Uniti.
La maggior parte delle banche statunitensi richiede un account corrente aziendale per supportare il caricamento dei file NACHA. I normali conti correnti aziendali in genere non supportano questa funzionalità. Verifica questo requisito con il tuo istituto finanziario.
Se in Guesty disponi di più conti correnti, i file NACHA possono essere generati solo dal tuo account predefinito. Il tuo ID Azienda è necessario per configurare l'account predefinito. Questo identificativo di 10 cifre è riservato alle entità che riscuotono pagamenti o inviano denaro tramite file di bonifico bancario NACHA. L'ID Azienda può anche essere indicato come "originatore".
Requisiti bancari per pagamenti su conti separati
Alcune banche, come Wells Fargo, richiedono che i pagamenti verso conti correnti personali siano inseriti in un file NACHA separato rispetto ai pagamenti verso conti correnti aziendali (ad esempio, quelli di una LLC intestata al titolare). Se entrambi i tipi di beneficiario sono presenti nello stesso file, Wells Fargo lo rifiuterà.
Il nostro sistema gestisce automaticamente questo requisito. Quando si avvia una liquidazione seguendo i passaggi descritti di seguito, Guesty verifica se il nome della banca predefinita per l'account corrente è Wells Fargo. Se il lotto di liquidazione include sia conti bancari personali che aziendali, Guesty crea e scarica automaticamente due file NACHA separati anziché uno solo. I file sono chiaramente identificabili.
Liquidazione del Proprietario
Prima di iniziare, inserisci i dati bancari del proprietario.
Creare un file NACHA per la liquidazione ai proprietari
Passo dopo passo:
- Accedi al tuo account Guesty.
- Nel menu di navigazione laterale, fai clic su
Contabilità per aprire il menu a tendina. - Nella sezione Contabilità Generale, seleziona Bilanci di verifica.
- Nell'angolo in alto a sinistra, fai clic sul nome della vista, quindi seleziona Saldo dei proprietari alla data odierna. (Per ulteriori informazioni sulla creazione di un filtro per i saldi insoluti, consulta la sezione dedicata.)
- Cerca o filtra per trovare il proprietario desiderato.
-
Seleziona la casella corrispondente alle voci, quindi fai clic su Paga in alto a destra.
Ogni elemento deve essere selezionato singolarmente. Se si fa clic su "Seleziona tutto" nella parte superiore della colonna, NACHA non verrà visualizzato come opzione di liquidazione nel passaggio successivo.
- Nella sezione "Metodo di Liquidazione" selezionare "File di bonifico bancario NACHA". Completare i restanti campi. (Per ulteriori informazioni sulla modifica di una liquidazione, consultare la sezione apposita. )
- In basso a destra, fai clic su Scarica il file NACHA.
Liquidazione Fornitore
Prima di iniziare, inserisci i dati bancari del fornitore.
Creare un file NACHA per la liquidazione ai fornitori
Passo dopo passo:
- Accedi al tuo account Guesty.
- Nel menu di navigazione laterale, fai clic su Contabilità per aprire il menu a tendina.
- Nella sezione Contabilità Generale, seleziona Bilanci di verifica.
- In alto a sinistra, fai clic su "Visualizza", quindi seleziona "Saldo fornitori alla data odierna". (Per ulteriori informazioni sulla creazione di un filtro per i saldi insoluti, consulta la sezione dedicata).
- Cerca o filtra per trovare il fornitore di tuo interesse.
-
Seleziona la casella corrispondente alle voci di linea, quindi fai clic su Paga in alto a destra.
Ogni elemento deve essere selezionato singolarmente. Se si fa clic su "Seleziona tutto" nella parte superiore della colonna, NACHA non verrà visualizzato come opzione di liquidazione nel passaggio successivo.
- Nella sezione "Metodo di Liquidazione" selezionare "File di bonifico bancario NACHA". Completare i restanti campi. (Per ulteriori informazioni sulla modifica di una liquidazione, consultare la sezione apposita. )
- In basso a destra, fai clic su Scarica il file NACHA.
Prossimi passi
Carica i file NACHA generati sulla tua piattaforma bancaria per avviare i pagamenti.
Importante:
Quando Guesty fornisce due file NACHA per pagamenti ad account separati, carica entrambi i file sul tuo portale bancario. Caricare un solo file comporterà un lotto di liquidazione incompleto, il che significa che alcuni proprietari o fornitori non riceveranno il pagamento.
L'elaborazione della liquidazione in Guesty può richiedere fino a 15 minuti. Puoi visualizzare lo stato di avanzamento della liquidazione nei tuoi report di erogazione.
Una volta elaborata la liquidazione, si verifica quanto segue:
- Lo stato cambia in "completato" nei report di erogazione
- L'importo del saldo rimanente viene aggiornato nei saldi del libro mastro generale
- Nel tuo giornale contabile viene aggiunta una nuova voce di pagamento.
