Il software Accounting by Guesty ti aiuta a generare i file bancari NACHA (National Automated Clearing House Association). Questo permette trasferimenti ACH efficienti per i pagamenti a proprietari o fornitori. Crea e gestisci i file NACHA per i pagamenti, garantendo la conformità ACH e semplificando i pagamenti in blocco.
Prima di iniziare
Questa opzione è disponibile per gli utenti di Accounting by Guesty residenti negli Stati Uniti.
La maggior parte delle banche statunitensi richiede un account corrente aziendale per supportare il caricamento dei file NACHA. I normali conti correnti aziendali in genere non supportano questa funzionalità. Verifica questo requisito con il tuo istituto finanziario.
Se in Guesty disponi di più conti correnti , i file NACHA possono essere generati solo dal tuo account predefinito. Il tuo ID Azienda è necessario per configurare l'account predefinito. Questo identificativo di 10 cifre è riservato alle entità che riscuotono pagamenti o inviano denaro tramite file di bonifico bancario NACHA. L'ID Azienda può anche essere indicato come "originatore".
Requisiti bancari per conti separati
Alcune banche, come Wells Fargo, richiedono che i pagamenti verso conti correnti personali siano inseriti in un file NACHA separato rispetto ai pagamenti verso conti correnti aziendali (ad esempio, quelli di una LLC intestata al titolare). Se entrambi i tipi di beneficiario sono presenti nello stesso file, Wells Fargo lo rifiuterà.
Il nostro sistema gestisce automaticamente questo requisito. Quando si avvia una liquidazione seguendo i passaggi descritti di seguito, Guesty verifica se il nome della banca predefinita per l'account corrente è Wells Fargo. Se il lotto di liquidazione include sia conti bancari personali che aziendali, Guesty crea e scarica automaticamente due file NACHA separati anziché uno solo. I file sono chiaramente identificabili.
Liquidazione proprietario
Prima di iniziare, inserisci i dati bancari del proprietario.
Creare un file NACHA per la liquidazione ai proprietari
Passo dopo passo:
- Accedi al tuo account Guesty.
- Nel menu di navigazione laterale, fai clic su
Contabilità per aprire il menu a tendina. - Nella sezione Contabilità Generale, seleziona Bilanci di verifica.
- Nell'angolo in alto a sinistra, fai clic sul nome della vista, quindi seleziona Saldo dei proprietari alla data odierna. (Per ulteriori informazioni sulla creazione di un filtro per i saldi insoluti, consulta la sezione dedicata.)
- Cerca o filtra per trovare il proprietario desiderato.
-
Seleziona la casella corrispondente alle voci, quindi fai clic su Paga in alto a destra.
Ogni elemento deve essere selezionato singolarmente. Se si fa clic su "Seleziona tutto" nella parte superiore della colonna, NACHA non verrà visualizzato come opzione di liquidazione nel passaggio successivo.
- Nella sezione "Metodo di liquidazione" selezionare "File di bonifico bancario NACHA ". Completare i restanti campi. (Per ulteriori informazioni sulla modifica di una liquidazione, consultare l'apposita sezione. )
- In basso a destra, fai clic su Scarica il file NACHA .
Liquidazione Fornitore
Prima di iniziare, inserisci i dati bancari del fornitore .
Creare un file NACHA per la liquidazione ai fornitori
Passo dopo passo:
- Accedi al tuo account Guesty .
- Nel menu di navigazione laterale, fai clic su Contabilità per aprire il menu a tendina.
- Nella sezione Contabilità Generale , selezionare Bilanci di verifica .
- In alto a sinistra, fai clic su "Visualizza", quindi seleziona "Saldo fornitori alla data odierna" . (Per ulteriori informazioni sulla creazione di un filtro per i saldi insoluti , consulta la sezione dedicata).
- Cerca o filtra per trovare il fornitore di tuo interesse.
-
Seleziona la casella corrispondente alle voci, quindi fai clic su Paga in alto a destra.
Ogni elemento deve essere selezionato singolarmente. Se si fa clic su "Seleziona tutto" nella parte superiore della colonna, NACHA non verrà visualizzato come opzione di liquidazione nel passaggio successivo.
- Nella sezione "Metodo di Liquidazione " selezionare "File di bonifico bancario NACHA ". Completare i restanti campi. (Per ulteriori informazioni sulla modifica di una liquidazione, consultare la sezione apposita).
- In basso a destra, fai clic su Scarica il file NACHA .
Prossimi passi
Carica i file NACHA generati sulla tua piattaforma bancaria per avviare i pagamenti.
Importante:
Quando Guesty fornisce due file NACHA per pagamenti ad account separati, carica entrambi i file sul tuo portale bancario. Caricare un solo file comporterà un lotto di liquidazione incompleto, il che significa che alcuni proprietari o fornitori non riceveranno il pagamento.
L'elaborazione della liquidazione in Guesty può richiedere fino a 15 minuti. Puoi visualizzare lo stato di avanzamento della liquidazione nei tuoi report di erogazione.
Una volta elaborata la liquidazione, si verifica quanto segue:
- Lo stato cambia in "completato" nei report di erogazione
- Il saldo rimanente viene aggiornato nei saldi del libro mastro generale
- Nel tuo giornale contabile viene aggiunta una nuova voce di pagamento.
