Création d'un paiement de fichier NACHA

Accounting by Guesty vous aide à générer des fichiers bancaires NACHA (National Automated Clearing House Association). Cela permet des virements ACH efficaces pour les paiements aux propriétaires ou aux fournisseurs. Créez et gérez des fichiers NACHA pour les paiements afin de garantir la conformité ACH et de simplifier les paiements groupés.

Avant de commencer

Cette option est disponible pour les utilisateurs d'Accounting by Guesty basés aux États-Unis.

La plupart des banques américaines exigent un compte bancaire professionnel pour le transfert de fichiers NACHA. Les comptes bancaires professionnels classiques ne prennent généralement pas en charge cette fonctionnalité. Veuillez vérifier cette exigence auprès de votre établissement financier.

Si vous possédez plusieurs comptes de trésorerie dans Guesty, les fichiers NACHA ne peuvent être générés qu'à partir de votre compte par défaut. Votre identifiant entreprise est requis lors de la configuration de ce compte. Cet identifiant à 10 chiffres est destiné aux entités qui perçoivent des paiements ou effectuent des virements bancaires via NACHA. L'identifiant entreprise peut également être désigné comme « émetteur ».

Exigence bancaire pour les paiements sur comptes séparés

Certaines banques, comme Wells Fargo, exigent que les paiements vers des comptes bancaires personnels soient déclarés dans un fichier NACHA distinct de celui des paiements vers des comptes bancaires professionnels (par exemple, ceux d'une SARL). Si les deux types de bénéficiaires figurent dans le même fichier, Wells Fargo le refusera.

Notre système gère automatiquement cette exigence. Lorsque vous initiez un paiement en suivant les étapes ci-dessous, Guesty vérifie si le nom de votre compte bancaire par défaut est Wells Fargo. Si le lot de paiements comprend des comptes bancaires personnels et professionnels, Guesty crée et télécharge automatiquement deux fichiers NACHA distincts au lieu d'un seul. Ces fichiers sont clairement identifiables.

Paiement au propriétaire

Avant de commencer, veuillez saisir les coordonnées bancaires du propriétaire.

Créer un fichier NACHA pour le paiement aux propriétaires

Pas à pas :

1. Connectez-vous à votre compte Guesty .
2. Dans la barre de navigation supérieure, cliquez sur le sélecteur de mode et sélectionnez le mode Comptabilité .
3. Cliquez sur Grand livre et sélectionnez Soldes .
4. Dans le coin supérieur gauche, cliquez sur le nom de la vue, puis sélectionnez Solde des propriétaires à ce jour . (Pour plus d'informations sur la création d'un filtre pour les soldes impayés, consultez la documentation.)
5. Recherchez ou filtrez le propriétaire concerné.

6. Cochez la case correspondant aux articles concernés, puis cliquez sur Payer en haut à droite.

   Chaque élément doit être sélectionné individuellement. Si vous cliquez sur « Tout sélectionner » en haut de la colonne, NACHA n’apparaîtra pas comme option de paiement à l’étape suivante.
   

7. Sous « Mode de paiement », sélectionnez « Virement bancaire NACHA ». Remplissez les autres champs. (Pour plus d'informations sur la modification d'un paiement, consultez la documentation.)
8. En bas à droite, cliquez sur Télécharger le fichier NACHA .

Paiement au fournisseur

Avant de commencer, saisissez les coordonnées bancaires du fournisseur .

Créer un fichier NACHA pour le paiement aux fournisseurs

Pas à pas :

1. Connectez-vous à votre compte Guesty .
2. Dans la barre de navigation supérieure, cliquez sur le sélecteur de mode et sélectionnez le mode Comptabilité .
3. Cliquez sur Grand livre et sélectionnez Soldes .
4. En haut à gauche, cliquez sur « Vue », puis sélectionnez « Solde des fournisseurs à ce jour » . (Pour plus d’informations sur la création d’un filtre pour les soldes impayés, consultez la documentation.)
5. Recherchez ou filtrez le fournisseur approprié.

6. Cochez la case correspondant aux articles concernés, puis cliquez sur Payer en haut à droite.

   Chaque élément doit être sélectionné individuellement. Si vous cliquez sur « Tout sélectionner » en haut de la colonne, NACHA n’apparaîtra pas comme option de paiement à l’étape suivante.
   

7. Sous « Mode de paiement », sélectionnez « Virement bancaire NACHA ». Remplissez les autres champs. (Pour plus d'informations sur la modification d'un paiement, consultez la documentation.)
8. En bas à droite, cliquez sur Télécharger le fichier NACHA .

Prochaines étapes

Téléchargez les fichiers NACHA générés sur votre plateforme bancaire pour initier les paiements.

Le traitement du paiement dans Guesty peut prendre jusqu'à 15 minutes. Consultez le traitement du paiement dans vos rapports de décaissements .

Une fois le paiement traité, voici ce qui se produit :

• Le statut passe à « terminé » dans les rapports de décaissement.
• Le montant du solde dû est mis à jour dans les soldes du grand livre.
• Une nouvelle entrée de paiement a été ajoutée à votre journal de comptabilisation.