Accounting by Guesty vous aide à générer des fichiers bancaires NACHA (National Automated Clearing House Association). Cela permet des virements ACH efficaces pour les paiements aux propriétaires ou aux fournisseurs. Créez et gérez des fichiers NACHA pour les paiements afin de garantir la conformité ACH et de simplifier les paiements groupés.
Avant de commencer
Cette option est disponible pour les utilisateurs d'Accounting by Guesty basés aux États-Unis.
La plupart des banques américaines exigent un compte bancaire professionnel pour le transfert de fichiers NACHA. Les comptes bancaires professionnels classiques ne prennent généralement pas en charge cette fonctionnalité. Veuillez vérifier cette exigence auprès de votre établissement financier.
Si vous possédez plusieurs comptes de trésorerie chez Guesty, les fichiers NACHA ne peuvent être générés qu'à partir de votre compte principal. Votre identifiant d'entreprise est requis lors de la configuration de ce compte. Cet identifiant à 10 chiffres est destiné aux entités qui perçoivent des paiements ou effectuent des virements bancaires via NACHA. L'identifiant d'entreprise peut également être désigné comme « émetteur ».
Exigence bancaire pour les paiements sur comptes séparés
Certaines banques, comme Wells Fargo, exigent que les paiements vers des comptes bancaires personnels soient déclarés dans un fichier NACHA distinct de celui des paiements vers des comptes bancaires professionnels (par exemple, ceux d'une SARL). Si les deux types de bénéficiaires figurent dans le même fichier, Wells Fargo le refusera.
Notre système gère automatiquement cette exigence. Lorsque vous initiez un versement en suivant les étapes ci-dessous, Guesty vérifie si le nom de votre compte bancaire par défaut est Wells Fargo. Si le lot de versements comprend des comptes bancaires personnels et professionnels, Guesty crée et télécharge automatiquement deux fichiers NACHA distincts au lieu d'un seul. Ces fichiers sont clairement identifiables.
Versement au propriétaire
Avant de commencer, veuillez saisir les coordonnées bancaires du propriétaire.
Creer un archivo NACHA para el pago a los propietarios
Paso a paso:
- Inicia sesion en tu cuenta de Guesty.
- En el menu de navegacion lateral, haz clic en
Contabilidad para abrir el menu desplegable. - Debajo de Libro mayor, selecciona Balances de comprobacion.
- En la esquina superior izquierda, haz clic en el nombre de la vista y luego selecciona Saldo de propietarios hasta la fecha. (Para obtener mas informacion sobre la creacion de un filtro para los saldos impagos, consulta la documentacion).
- Busca o filtra para encontrar al propietario correspondiente.
-
Marca la casilla correspondiente a los elementos relevantes y luego haz clic en Pagar en la parte superior derecha.
Cada elemento debe seleccionarse individualmente. Si haces clic en "Seleccionar todo" en la parte superior de la columna, NACHA no aparecera como opcion de pago en el siguiente paso.
Paiement au fournisseur
Avant de commencer, saisissez les coordonnées bancaires du fournisseur.
Créer un fichier NACHA pour le paiement aux fournisseurs
Pas à pas :
- Connectez-vous à votre compte Guesty.
- Dans le menu de navigation latéral, cliquez Comptabilité pour ouvrir le menu déroulant.
- Sous Grand livre, sélectionnez Balances de vérification.
- En haut à gauche, cliquez sur « Vue », puis sélectionnez « Solde des fournisseurs à ce jour ». (Pour plus d’informations sur la création d’un filtre pour les soldes impayés, consultez la documentation.)
- Recherchez ou filtrez pour trouver le fournisseur approprié.
-
Cochez la case correspondant aux articles concernés, puis cliquez sur Payer en haut à droite.
Chaque élément doit être sélectionné individuellement. Si vous cliquez sur « Tout sélectionner » en haut de la colonne, NACHA n'apparaîtra pas comme option de paiement à l'étape suivante.
- Sous « Mode de paiement », sélectionnez « Virement bancaire NACHA ». Remplissez les autres champs. (Pour plus d'informations sur la modification d'un paiement, consultez la documentation.)
- En bas à droite, cliquez sur Télécharger le fichier NACHA.
Prochaines étapes
Téléchargez les fichiers NACHA générés sur votre plateforme bancaire pour initier les paiements.
Important:
Lorsque Guesty fournit deux fichiers NACHA pour des paiements distincts, veuillez les télécharger tous les deux sur votre portail bancaire. Le téléchargement d'un seul fichier entraînera un traitement incomplet des paiements, ce qui signifie que certains propriétaires ou fournisseurs ne seront pas payés.
Le traitement du paiement dans Guesty peut prendre jusqu'à 15 minutes. Consultez le traitement du paiement dans vos rapports de décaissements.
Une fois le paiement traité, voici ce qui se produit :
- Le statut passe à « terminé » dans les rapports de décaissement.
- Le montant du solde impayé est mis à jour dans les soldes du grand livre.
- Une nouvelle entrée de paiement a été ajoutée à votre journal de comptabilisation.
